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辦信用卡推銷pos機詐騙
正義網(wǎng)濱州7月11日電(記者匡雪 通訊員宋利利 王霞)老板以幫忙辦理意外保險等名義,先后騙了21名工人辦理信用卡為自己所用,截至公安機關立案時,欠款金額已達46.44萬元。經(jīng)山東省鄒平市檢察院提起公訴,法院近日判處張英(化名)有期徒刑五年三個月,并處罰金5萬元,責令其退賠被害人損失。
2017年以來,張英打著工廠招工的幌子到勞務市場招攬工人,為方便行騙,張英選的都是年齡60歲左右、文化水平低、家在外地的人。取得工人的初步信任之后,張英以辦理工資卡、意外保險等為由,將他們騙至銀行辦理信用卡。
為提高信用卡申請額度,張英偽造被害人的房產(chǎn)證、機動車行駛證、營業(yè)執(zhí)照等,因被害人幾乎沒有辦卡經(jīng)驗,有些甚至不會簽自己名字,張英就趁機將信用卡郵寄地址、預留手機號填寫為她知悉的地址和掌控的手機號,屢試不爽,被害人達21人之多。收到這些信用卡后,張英利用好友王某、李某等人的POS機套取現(xiàn)金使用。
后來多名受害人報案,稱從未辦理信用卡卻被銀行催促還款、或被告知因逾期還款被打入“黑名單”,張英的違法行為這才東窗事發(fā)。2021年11月,鄒平市公安局偵查后,將張英信用卡詐騙案移送至鄒平市檢察院審查起訴。
檢察官查閱案卷、訊問嫌疑人、詢問被害人及證人后,認為張英偽造房權證、行駛證等國家機關證件非法持有他人信用卡21張的犯罪行為事實清楚,證據(jù)確實、充分,構(gòu)成偽造國家機關證件罪、妨害信用卡管理罪?？墒窃谡J定張英構(gòu)成信用卡詐騙罪時,檢察官遇到了難題。
信用卡詐騙罪成立的前提是犯罪嫌疑人具有非法占有目的,但面對檢察官的訊問,張英卻辯稱她的工廠資金周轉(zhuǎn)困難,騙他人辦理信用卡只是臨時借用卡里的錢維持企業(yè)正常運營,且前期她確實按時還款了,只是后續(xù)因經(jīng)營不善企業(yè)危機重重而無力還款,但是一旦有錢她會立馬償還。
檢察官梳理現(xiàn)有的證據(jù),很難證實張英具有非法占有目的,案件辦理一度陷入僵局。就在這時,張英無意間的一句話“我的工廠倒閉了,所有人都找我要債,我實在走投無路了”引起了辦案檢察官的懷疑。
工廠倒閉是誆騙工人辦理信用卡之前還是之后?她欠別人的債務是何時形成的?前期按時還款是如何做到的?……
通過詢問工廠工人、被害人,檢察官得知,在2017年張英的工廠早已名存實亡,工人工資發(fā)放都是難題,更別說正常經(jīng)營了。通過詢問王某、李某等人,檢察官發(fā)現(xiàn)前期信用卡的貸款都是張英請他們幫忙還的,張英支付手續(xù)費;后期,張英說沒有手續(xù)費了,也不再找王某、李某幫忙還款。且張英個人生活奢靡,經(jīng)常出入高檔會所,套取的現(xiàn)金被她揮霍在“高品質(zhì)”生活上。
檢察官前往銀行調(diào)查張英的賬戶后發(fā)現(xiàn),張英自2017年以來欠銀行100多萬元逾期未還,銀行征信記錄顯示張英早已被列為失信被執(zhí)行人。檢察官又去法院調(diào)取了張英作為被執(zhí)行人的民事案件,發(fā)現(xiàn)自2016年開始張英因欠他人借款、原料款等200多萬元而未執(zhí)行,早已被列為“老賴”……
至此,案件脈絡已經(jīng)非常清晰了。張英誆騙21人辦理信用卡之前已是債臺高筑、工廠實質(zhì)倒閉,其非法占有的目的昭然若揭。
2022年5月,鄒平市檢察院以涉嫌信用卡詐騙罪將張英訴至法院,法院遂作出以上判決。
來源：正義網(wǎng)
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