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1、鵬城智付pos機

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監(jiān)管對第三方支付開出罰單已經常態(tài)化，千萬級別的罰單也并不鮮見。

但是今天，央行在同一天內對4家第三方支付機構開出合計5張罰單，共計被罰沒近1億元人民幣。其中3家機構領到2000萬以上的巨額罰單，這種處罰力度實屬罕見。

四家支付機構被合計罰沒近1億

今天，有4家支付機構領到來自央行分支機構的5張罰單，其中3張罰單的金額均超過2000萬元，違法違規(guī)行為主要涉及為非法交易提供網絡支付服務、為非法互聯(lián)網平臺提供資金清算、支付服務等。

具體來看，今天下午人民銀行營業(yè)管理部（北京）開出3張罰單。其中，因違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定，國付寶信息科技有限公司被罰沒4447.2萬元；另一家支付公司聯(lián)動優(yōu)勢電子商務有限公司同樣因違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定，被罰沒2424.8萬元。另外，國付寶公司還因未按照規(guī)定為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務等被合計處以199萬元罰款。

根據人行營業(yè)管理部官網披露的信息，國付寶和聯(lián)動優(yōu)勢被罰的主要原因是為非法交易提供支付服務。經查實，國付寶公司和聯(lián)動優(yōu)勢公司未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網絡支付服務。

今天的第4張罰單來自人行上海分行。該分行公布的處罰信息顯示，支付寶因“違反支付業(yè)務規(guī)定”于今日被罰412萬元。

與此同時，中國人民銀行深圳中心支行今天下午也公布1張罰單，銀盛支付服務股份有限公司因違反支付結算管理規(guī)定，被合計罰沒2247.7萬元。

根據深圳中心支行官網發(fā)布的信息，銀盛支付被罰的主要原因是為非法互聯(lián)網平臺提供資金清算、支付服務。

經查實，銀盛支付公司為境外非法貴金屬互聯(lián)網交易平臺提供網絡支付業(yè)務服務；未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，未能發(fā)現數家商戶私自將支付接口轉交給非法互聯(lián)網平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外，銀盛支付公司還存在違規(guī)開展支付業(yè)務合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務外包等其他違法違規(guī)行為。

綜合來看，今天，國付寶、聯(lián)動優(yōu)勢、銀盛支付及支付寶四家支付公司合計被央行罰沒超過9730.7萬元。而且，這幾張罰單有多處值得關注的“看點”。

國付寶領今年以來第三方支付最大罰單

看點之一為，今天央行開出的5張罰單中，有2張開向同一家支付機構，且刷新了今年以來第三方支付“最大罰單”記錄。

根據人行營業(yè)管理部公布的行政處罰信息顯示，國付寶收到了兩張罰單，合計被罰沒4646.2萬元。

第一張罰單顯示，因國付寶公司違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定。給予警告，沒收違法所得2217.6元，并處罰款2229.6萬元，合計處罰金額4447.2萬元。

第二張罰單則顯示， 對國付寶信息科技有限公司合計處以199萬元罰款，具體來看：

國付寶未按照規(guī)定為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易，處以49萬元罰款；

未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，處以50萬元罰款；

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，處以50萬元罰款；

未按照規(guī)定報送可疑交易報告，處以50萬元罰款；

值得一提的是，這也是今年以來第三方支付行業(yè)的最大罰單，刷新了今年5月智付支付連續(xù)兩次被罰沒金額合計約4152萬元的“最大罰單”記錄。截至昨日，深圳智付電子支付有限公司接到今年以來第三方支付行業(yè)最大罰單，兩次合計被罰金額高達4152萬元。

公開資料顯示，國付寶成立于2011年1月，由國家商務部下屬中國國際電子商務中心CIECC和和海航集團共同發(fā)起組建，是一家以第三方支付為基礎的科技金融綜合服務平臺。目前，國付寶旗下有用B2B/B2C的網絡支付產品、移動支付產品、金融服務產品等。

被外匯局罰215萬后

聯(lián)動支付再接央行2424萬罰單

看點之二是，今天央行開出的罰單已是聯(lián)動支付最近接到的第二張罰單。

人行營業(yè)管理部今日公布的行政處罰信息顯示，聯(lián)動優(yōu)勢電子商務有限公司違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定。給予警告，沒收違法所得1207.9萬元，并處罰款1216.9萬元，合計處罰金額2424.8萬元。

而根據外管局之前發(fā)布的信息，因“違反規(guī)定將境內外匯轉移境外”，聯(lián)動優(yōu)勢電子商務有限公司在7月底被國家外匯管理局北京外匯管理部罰款215.05萬元。

人行營業(yè)管理部在官網披露的信息顯示，除“客觀上為非法交易提供網絡支付服務”外，聯(lián)動優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質審核不嚴、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認證要求、違反規(guī)定將境內外匯轉移境外等違法違規(guī)行為。

因此，人民銀行營業(yè)管理部及北京外匯管理部依據相關法律法規(guī)對聯(lián)動優(yōu)勢公司給予警告，沒收違法所得人民幣1207.9萬元，并處罰款人民幣1431.97萬元，合計罰沒人民幣2639.9萬元。

公開資料顯示，聯(lián)動優(yōu)勢全稱聯(lián)動優(yōu)勢科技有限公司，系上市公司海聯(lián)金匯全資子公司。公司擁有央行第三方支付牌照、證監(jiān)會《基金銷售支付結算許可》、外匯局跨境支付試點許可等資質。

支付寶今年第4次被罰

看點之三是，不完全數據統(tǒng)計顯示，截止目前，2018年以來支付寶已經收到來自央行、外管局等監(jiān)管機構的4筆罰款，共計493萬元。

央行上海分行今天發(fā)布的行政處罰信息顯示，支付寶因違反支付業(yè)務規(guī)定被行政處罰412萬元。此前3次被處罰事項為：

7月24日，國家外匯管理局發(fā)布《關于外匯違規(guī)案例的通報》。其中，支付寶因違反外匯管理規(guī)定，被記錄在此次違規(guī)典型案件中。2014年1月至2016年5月，支付寶（中國）網絡技術有限公司超出核準范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務，且國際收支申報錯誤，違反《支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點指導意見》第六條、《國際收支統(tǒng)計申報辦法》第七條，被處以罰款60萬元人民幣。

5月10日，中國人民銀行上海分行公布處罰信息，支付寶因違反支付業(yè)務規(guī)定，被罰款3萬元，并限期整改。

4月8日下午消息，據中國人民銀行杭州中心支行披露，支付寶（中國）網絡技術有限公司因多項違規(guī)，被判處罰款18萬元。

本文源自中國基金報

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