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金像信達pos機費率
重要提示
本基金經中國證監(jiān)會2014年7月15日證監(jiān)許可[2014]703號文注冊募集。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資人在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：因政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險，本基金的特定風險等，詳見招募說明書“風險揭示”章節(jié)。
投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構成新基金業(yè)績表現的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本更新招募說明書所載內容截止日為2016年2月27日,有關財務數據和凈值表現截止日為2015年12月31日(財務數據未經審計)。本基金托管人華夏銀行股份有限公司 已復核了本次更新的招募說明書。
一、 基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：北信瑞豐基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)九渡河鎮(zhèn)黃坎村735號
辦公地址：北京市海淀區(qū)首體南路9號主語國際4號樓3層
成立時間：2014年3月17日
法定代表人：周瑞明
注冊資本：1.7億元人民幣
電話：4000617297
傳真：（010）68619300
聯系人：史曉沫
北信瑞豐基金管理有限公司是經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]265號文批準，由北京國際信托有限公司與萊州瑞海投資有限公司公司共同發(fā)起設立，注冊資本達1.7億元人民幣。目前股權結構：北京國際信托有限公司60%、萊州瑞海投資有限公司40%。
二、主要人員情況
1、董事會成員
周瑞明先生，董事長，中共黨員，畢業(yè)于中國社會科學院工經所，獲博士學位。歷任原河北省師范學院政教系助教，中國人民銀行金融管理司干部，原國務院證券委辦公室處長，中國證監(jiān)會上市公司部監(jiān)管二處處長，中國證監(jiān)會信息統(tǒng)計部副主任，中國證監(jiān)會黨委辦公室副主任、宣傳部副部長、系統(tǒng)團委書記，現任北京國際信托有限公司副總經理、北信瑞豐基金管理有限公司董事長。
吳京林先生，董事，中共黨員，高級會計師，畢業(yè)于美國德大阿靈頓分校，獲碩士學位。歷任北京市審計局職員，現任北京國際信托有限公司總會計師、北京國投匯成投資管理有限公司董事長、富智陽光管理公司董事長。
田垣芳女士，董事，中共黨員，經濟師，畢業(yè)于清華大學經濟管理學院，獲碩士學位。歷任中國技術進出口總公司金融部項目經理，現任北京國際信托有限公司證券業(yè)務總部總經理。
朱彥先生，董事，中共黨員，助理會計師，畢業(yè)于中國人民大學投資經濟系基本建設經濟專業(yè)，獲學士學位。歷任北京國際信托投資公司計劃財務部員工，海南賽格國際信托投資公司資金計劃部主管，海南華銀國際信托投資公司北京證券營業(yè)部總經理，北京國際信托投資公司上海昆明路證券營業(yè)部總經理，國都證券有限責任公司上海通北路證券營業(yè)部總經理，國都證券有限責任公司上海長陽路證券營業(yè)部總經理，中歐基金管理有限公司督察長、副總經理，現任北信瑞豐基金管理有限公司總經理。
王薇女士，董事，中共黨員，會計師，畢業(yè)于首都經濟貿易大學會計系，獲學士學位。歷任北京萬全會計師事務所項目經理、信永中和會計師事務所高級審計員、北京金象大藥房醫(yī)藥連鎖有限責任公司內審專員，現任北京正潤創(chuàng)業(yè)投資有限責任公司財務經理。
趙鵬先生，董事，中共黨員，中央財經大學經濟法學專業(yè)碩士?，F任聚益科投資有限責任公司總裁助理、運營總監(jiān)。曾任北京正潤創(chuàng)業(yè)投資有限責任公司項目經理。
李方先生，獨立董事，中共黨員，畢業(yè)于哈佛大學法學院，獲碩士學位。歷任寧夏電視臺干部、北京大學法學系講師，現任北京市天元律師事務所合伙人。
關偉先生，獨立董事，中共黨員，教授，畢業(yè)于中國人民大學財政金融學院，獲博士學位。歷任中國人民大學哲學系團總支書記、中國人民大學校黨委宣傳部部長助理、中國人民大學財政金融系黨總支書記、中國人民大學財政金融學院黨委書記、中國人民大學發(fā)展規(guī)劃處處長、中國人民大學商學院黨委書記、中國人民大學審計處處長、國際學院（蘇州研究院）常務副院長，現任中國人民大學經資委辦公室辦公室主任。
張青先生，獨立董事，中共黨員，教授，畢業(yè)于中國礦業(yè)大學（北京）經濟管理系，獲博士學位。歷任中國礦業(yè)大學管理學院副主任，現任復旦大學管理學院教授。
2、監(jiān)事會成員
楊海坤先生，監(jiān)事會主席，經濟學碩士。歷任山東省農業(yè)銀行業(yè)務人員，山東證券登記公司業(yè)務經理，山東證券公司投行部經理，上海甘證投資管理公司副總經理，卡斯特公司投行部負責人、副總經理、總經理，現任正潤創(chuàng)業(yè)投資公司副總經理，北信瑞豐基金管理有限公司監(jiān)事會主席。
趙頤先生，監(jiān)事，法學碩士。歷任河北定州新華中學教師、河北林平律所律師助理、北京正潤創(chuàng)業(yè)投資有限責任公司投行部經理助理，現任北信瑞豐基金管理有限公司稽核監(jiān)察部副總監(jiān)。
崔麗偉女士，監(jiān)事，大專學歷。歷任海航直屬柜臺售票主管、河北開元集團北京萬通汽車貿易有限公司會計，現任北信瑞豐基金管理有限公司綜合管理部財務。
3、公司高級管理人員
朱彥先生，總經理，中共黨員，助理會計師，畢業(yè)于中國人民大學投資經濟系基本建設經濟專業(yè)，獲學士學位。歷任北京國際信托投資公司計劃財務部員工，海南賽格國際信托投資公司資金計劃部主管，海南華銀國際信托投資公司北京證券營業(yè)部總經理，北京國際信托投資公司上海昆明路證券營業(yè)部總經理，國都證券有限責任公司上海通北路證券營業(yè)部總經理，國都證券有限責任公司上海長陽路證券營業(yè)部總經理，中歐基金管理有限公司督察長、副總經理，現任北信瑞豐基金管理有限公司總經理。
高峰先生，副總經理，中共黨員，畢業(yè)于北京大學光華管理學院國民經濟管理專業(yè)，獲碩士學位，擁有律師資格證書。曾為全國人大財經委《破產法》起草小組正式成員，歷任中國對外經濟貿易信托投資公司計劃財務部財務科經理和公司發(fā)展戰(zhàn)略小組成員，中化總公司財務部財務綜合部經理，寶盈基金管理公司籌備組成員、研究發(fā)展部高級策略分析師、研究發(fā)展部副總經理，中國對外經濟貿易信托有限公司資產管理部副總經理、證券業(yè)務部總經理、資產管理總部執(zhí)行總經理并兼任寶盈基金管理有限公司董事，寶盈基金管理有限公司公司總經理助理兼任公司投委會主席?，F任北信瑞豐基金管理有限公司副總經理。
張洪水先生，督察長，無黨派人士，畢業(yè)于中國科學院研究生院管理科學與工程專業(yè)，獲博士學位。歷任中央財政金融學院（現中央財經大學）經濟信息管理系助教，中國長城計算機集團公司應用開發(fā)部、發(fā)展計劃部職員，中國證券監(jiān)督管理委員會機構監(jiān)管部主任科員、副處長，中國證券業(yè)協(xié)會資格管理部、場外市場委、發(fā)展戰(zhàn)略委主任，長安基金管理有限公司督察長。
李鑫先生，副總經理，無黨派人士，畢業(yè)于對外經濟貿易大學，獲碩士學位。歷任工商銀行西安市鐘樓支行客戶經理，湘財證券西安營業(yè)部銷售部經理、副總經理、總經理，泰達荷銀基金管理有限公司華北區(qū)副總經理、渠道總部總經理，匯添富基金管理有限公司專戶理財部總監(jiān)、 機構理財部總監(jiān)，上海尚陽投資管理有限公司副總經理，上銀基金管理有限公司市場總監(jiān)兼子公司董事總經理，現任北信瑞豐基金管理有限公司副總經理。
4、基金經理
王靖先生，澳大利亞國立大學財務管理碩士，對外經濟貿易大學經濟學學士，注冊金融分析師(CFA)。曾任職于畢馬威華振會計事務所、華夏基金管理有限公司基金運作部、華融證券股份有限公司資產管理部和國盛證券有限責任公司資產管理總部。歷任華融穩(wěn)健成長1號集合資產管理計劃和國盛金麒麟1號集合資產管理計劃投資主辦人。現任北信瑞豐基金管理有限公司固定收益部總監(jiān)，北信瑞豐穩(wěn)定收益?zhèn)妥C券投資基金基金經理（2014年8月27日起任職）、北信瑞豐宜投寶貨幣市場基金基金經理（2014年11月20日起任職）、北信瑞豐現金添利貨幣市場基金基金經理（2015年1月20日起任職）。
5、投資決策委員會成員
總經理朱彥先生，副總經理高峰先生，投資研究部基金經理王靖先生，中央交易室副總監(jiān)吳士彬先生。
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
二、 基金托管人
一、基金托管人概況
（一）基本情況
名稱：華夏銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)建國門內大街22號（100005）
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內大街22號（100005）
法定代表人：吳建
成立時間：1992年10月14日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：10,685,572,211元人民幣
批準設立機關和設立文號：中國人民銀行[銀復（1992）391號]
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]25號
聯系人：徐昊光
電話：（010）85238982
傳真：（010）85238680
（二）主要人員情況
華夏銀行資產托管部內設市場一室、市場二室、風險與合規(guī)管理室和運營室4 個職能處室。資產托管部共有員工29 人，高管人員擁有碩士以上學位或高級職稱。
（三）基金托管業(yè)務經營情況
華夏銀行于2005年2月23日經中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，獲得證券投資基金托管資格，是《證券投資基金法》和《證券投資基金托管資格管理辦法》實施后取得證券投資基金托管資格的第一家銀行。自成立以來，華夏銀行資產托管部本著“誠實信用、勤勉盡責”的行業(yè)精神，始終遵循“安全保管基金資產，提供優(yōu)質托管服務”的原則，堅持以客戶為中心的服務理念，依托嚴格的內控管理、先進的技術系統(tǒng)、優(yōu)秀的業(yè)務團隊、豐富的業(yè)務經驗，嚴格履行法律和托管協(xié)議所規(guī)定的各項義務，為廣大基金份額持有人和資產管理機構提供安全、高效、專業(yè)的托管服務，取得了優(yōu)異業(yè)績。截至2015年12月末，托管證券投資基金、券商集合計劃、銀行理財、信托、保險等各類產品合計 651只，托管規(guī)模13065.25 億元。
二、基金托管人的內部風險控制制度說明
（一）內部控制目標
嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內有關管理規(guī)定，守法經營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金資產的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。
（二）內部控制組織結構
風險管理委員會負責華夏銀行股份有限公司的風險管理與內部控制工作，總行審計部對托管業(yè)務風險控制工作進行檢查指導。資產托管部內部專門設置了風險與合規(guī)管理室，配備了專職內控監(jiān)督人員負責托管業(yè)務的內控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權和能力。
（三）內部風險控制的原則
1、合法性原則：必須符合國家及監(jiān)管部門的法律法規(guī)和各項制度并貫穿于 托管業(yè)務經營管理活動的始終；
2、完整性原則：一切業(yè)務、管理活動的發(fā)生都必須有相應的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約必須滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋到資產托管部所有的部門、崗位和人員；
3、及時性原則：托管業(yè)務經營活動必須在發(fā)生時能準確及時地記錄；按照“內控優(yōu)先”原則，新設機構或新增業(yè)務品種時，必須做到已建立相關的規(guī)章制度；
4、審慎性原則：必須實現防范風險、審慎經營，保證基金財產的安全與完整；
5、有效性原則：必須根據國家政策、法律及華夏銀行經營管理的發(fā)展變化進行適時修訂；必須保證制度的全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外；
6、獨立性原則：資產托管部內部專門設置了風險與合規(guī)管理室，配備了專職內控監(jiān)督人員負責托管業(yè)務的內控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權和能力。
（四）內部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理辦法、實施細則、崗位職責、業(yè)務操作流程等，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資格； 業(yè)務管理實行嚴格的復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；專門設置業(yè)務操作區(qū)，封閉管理，實施音像監(jiān)控；指定專人負責受托資產的信息披露工作，防止泄密；業(yè)務實現自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對本基金管理人進行監(jiān)督的方法和程序
托管人根據《基金法》、《運作辦法》、其他相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，對基金投資范圍、投資對象、投資比例、融資比例、基金投資禁止行為、基金資產凈值計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金收益分配、相關信息披露等進行監(jiān)督。
1、基金托管人發(fā)現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、其他相關法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的行為，應及時通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對確認。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
2、對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。
3、基金托管人發(fā)現基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
三、 相關服務機構
一、銷售機構
1、直銷機構：
名稱：北信瑞豐基金管理有限公司
注冊地址：北京市懷柔區(qū)九渡河鎮(zhèn)黃坎村735號
客服：400-0617-297
公司網址：www.bxrfund.com
2、其他銷售機構：
（1）代銷銀行：華夏銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內大街 22 號（100005）
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內大街 22 號（100005）
法定代表人：吳建
客戶服務電話：95577
聯系人：陳秀良
傳真：010-85238680
公司網址： www.hxb.com.cn
（2）北京銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街甲17號首層
法定代表人：閆冰竹
客戶服務電話：95526
聯系人： 孔超
公司網址：http://www.bankofbeijing.com.cn/
（3）名稱：深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)華強北路賽格科技園4棟10層1006號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座9層
法定代表人：楊懿
客戶服務電話：4001661188
聯系人： 張燕
聯系電話：010-83363099
公司網址：http://www.jrj.com.cn
（4）名稱:廈門市鑫鼎盛控股有限公司
注冊地址:廈門市思明區(qū)鷺江道2號第一廣場1501-1504
辦公地址:廈門市思明區(qū)鷺江道2號第一廣場1501-1504
法定代表人:林松
客戶服務電話: 0592-3122731
聯系人:徐明靜
聯系電話:0592-3122716
基金網站:www.xds.com.cn
（5）名稱：深圳眾祿基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號發(fā)展銀行25層IJ單元
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號發(fā)展銀行25層IJ單元
法定代表人：薛峰
客戶服務電話：4006788887
聯系人：董彩平
傳真：0755-82080798
公司網址：www.zlfund.cn
（6）名稱：上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?95號3C座7樓
法定代表人：其實
客戶服務電話：4001818188
聯系人：丁姍姍
傳真：021-64385308
公司網址：www.fund.eastmoney.com
（7）名稱：上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)歐陽路196號26號樓2樓41號
辦公地址：上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903-906室（200120）
法定代表人：楊文斌
客戶服務電話：4007009665
聯系人：路鵬飛
傳真：021-68596919
公司網址：http://www.ehowbuy.com
（8）名稱：杭州數米基金銷售有限公司
注冊地址：杭州市余杭區(qū)倉前街道海曙路東2號
辦公地址：浙江省杭州市濱江區(qū)江南大道３５８８號１２層
法定代表人：陳柏青
客戶服務電話：4000766123
聯系人：韓愛彬
公司網址：http://www.fund123.cn
（9）名稱：上海長量基金銷售投資顧問有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人：張躍偉
客戶服務電話：4000891289
傳真：021-20681861
公司網址：www.erichfund.com
（10）名稱：浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務產業(yè)園2號樓2樓
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)文二西路1號樓元茂大廈903室
法定代表人：凌順平
客戶服務電話：4008773772
聯系人：楊翼
傳真：0571-88910240
公司網址：www.5ifund.com
（11）名稱：北京展恒基金銷售有限公司
注冊地址：北京市順義區(qū)后沙峪鎮(zhèn)安富街6號
辦公地址：北京市朝陽區(qū)華嚴北里2號民建大廈6層
法定代表人：閆振杰
客戶服務電話：4008886661
聯系人：翟飛飛
聯系電話：010-62020088-6006
傳真：010-62020355
公司網址：www.myfund.com
（12）名稱：宜信普澤投資顧問（北京）有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號9號樓15層1809
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號SOHO現代城C座1809
法定代表人：沈偉樺
客戶服務電話：4006099200
聯系人：劉夢軒
傳真：010-85894285
公司網址：www.yixinfund.com
（13）名稱：萬銀財富（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓3201內3201單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓3201內3201單元
法定代表人：王斐
客戶服務電話：4000816655
聯系人：廉亮
聯系電話：010-53300532
傳真：010-59393074
公司網址：www.wy-fund.com
（14）深圳宜投基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路鯉魚門街1號前海深港合作區(qū)管理局綜合辦公樓A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市福田區(qū)金田路2028號皇崗商務中心2405
法定代表人：華建強
聯系電話：0755-82777673
聯系人：劉勇
傳真：0755-88603185
（15）名稱: 北京錢景財富投資管理有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)丹棱街6號1幢9層1008-1012
辦公地址：北京市海淀區(qū)丹棱街6號1幢9層1008-1012
法定代表人: 趙榮春
客戶服務電話: 400-893-6885
聯系人: 高靜
公司網址: http://www.qianjing.com/
（16）名稱：上海聯泰資產管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)富特北路277號3層310室
辦公地址：上海市長寧區(qū)金鐘路658弄二號樓B座6樓
法定代表人：燕斌
客戶服務電話：021-51507071
聯系電話：021-51507071
傳真：021-62990063
公司網址：www.66zichan.com
（17）名稱: 上海匯付金融服務有限公司
注冊地址：上海市中山南路100號金外灘國際廣場19樓
辦公地址：上海市中山南路100號金外灘國際廣場19樓
法定代表人: 馮修敏
客戶服務電話: 4008202819
聯系人: 陳云卉
公司網址: http://www.chinapnr.com/
（18）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市東城區(qū)朝內大街188號
法定代表人：王常青
客戶服務電話：95587
聯系人： 許夢園
公司網址：http://www.csc108.com/
（19）名稱：中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：王東明
客戶服務電話：95548
聯系人：侯艷紅
傳真：010-60836221
公司網址：www.cs.ecitic.com
（20）名稱：安信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)金田路4018號安聯大廈35樓28層A02單元（518026）
辦公地址：深圳市福田區(qū)金田路4018號安聯大廈35樓28層A02單元（518026）
法定代表人：牛冠興
客戶服務電話：4008001001
聯系人：鄭向溢
傳真：0755-82558355
公司網址：http://www.essence.com.cn
（21）名稱：西南證券股份有限公司
注冊地址：重慶市江北區(qū)橋北苑8號西南證券大廈5樓
辦公地址：重慶市江北區(qū)橋北苑8號
法定代表人：余維佳
客戶服務電話：4008096096
聯系人：張煜
傳真：023-63786212
公司網址：www.swsc.com
（22）名稱：中信證券（浙江）有限責任公司
注冊地址：浙江省杭州市解放東路29號迪凱銀座22、23層
辦公地址：浙江省杭州市解放東路29號迪凱銀座22、23層
法定代表人：沈強
客戶服務電話：95548
聯系人：王佳苗
傳真：0571-85783771
公司網址：www.bigsun.com.cn
（23）名稱: 華泰證券股份有限公司
注冊地址: 南京市中山東路90號
法定代表人: 吳萬善
客戶服務電話: 95597
聯系人: 龐曉蕓
華泰證券網站: www.htsc.com.cn
（24）名稱: 山西證券股份有限公司
注冊地址：陜西省太原市府西街69號山西國際貿易中心東塔樓
辦公地址：陜西省太原市府西街69號山西國際貿易中心東塔樓
法定代表人: 侯巍
客服電話: 96673
山西證券網站: http://www.sxzq.com/
（25）名稱：中信證券（山東）有限責任公司
注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號青島國際金融廣場1號樓20層
辦公地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號青島國際金融廣場1號樓20層
法定代表人：楊寶林
客戶服務電話：95548
聯系人：趙艷青
聯系電話：0532-85023924
傳真：0532-85022605
（26）名稱: 東興證券股份有限公司
地址: 北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈 12、15 層
法定代表人: 魏慶華
客戶服務電話: 4008888993
聯系人: 湯漫川
東興證券網站: www.dxzq.net
（27）名稱：信達證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
法定代表人：張志剛
客戶服務電話：4008008899
聯系人：鹿馨方
傳真：010-63080978
公司網址：www.cindasc.com
（28）名稱：廣州證券股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19樓
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19樓
法定代表人：邱三發(fā)
客戶服務電話：961303
聯系人：林潔茹
聯系電話：020-88836999
公司網址：www.gzs.com.cn
（29）名稱：國聯證券股份有限公司
注冊地址：江蘇省無錫市金融一街8號7-9層（214121）
辦公地址：江蘇省無錫市金融一街8號7-9層（214121）
法定代表人：姚志勇
客戶服務電話：95570
聯系人：沈剛
傳真：0510-82830162
公司網址：http://www.glsc.com.cn/
（30）名稱：國都證券有限責任公司
注冊地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層10層（100007）
辦公地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層10層（100007）
法定代表人：常喆
客戶服務電話：4008188118
聯系人：黃靜
傳真：010-84183311
公司網址：http://www.guodu.com
（31）名稱：東海證券有限責任公司
注冊地址：江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18樓（213003）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1928號東海證券大廈（200125）
法定代表人：朱科敏
客戶服務電話：4008888588
聯系人：汪匯
傳真：021-50498871
公司網址：http://www.longone.com.cn
（32）名稱：聯訊證券股份有限公司
注冊地址：廣東省惠州市惠城區(qū)江北東江三路廣播電視新聞中心（516003）
辦公地址：廣東省惠州市惠城區(qū)江北東江三路廣播電視新聞中心（516003）
法定代表人：徐剛
客戶服務電話：95564
聯系人：張悅
傳真：0752-2119369
公司網址：http://www.lxzq.com.cn
（33）名稱: 華融證券股份有限公司
注冊地址: 北京市西城區(qū)金融大街8號中國華融大廈 A座3層
法定代表人: 祝獻忠
客戶服務電話: 400-898-9999
聯系人: 李慧靈
華融證券網站: www.hesec.com.cn
（34）名稱：宏信證券有限責任公司
注冊地址：四川省成都市人民南路二段18號川信大廈10樓（610016）
辦公地址：四川省成都市人民南路二段18號川信大廈10樓（610016）
法定代表人：吳玉明
客戶服務電話：4008366366
傳真：028-86199079
公司網址：http://www.hx818.com
（35）其他基金銷售機構情況詳見基金管理人發(fā)布的相關公告。
二、登記機構
聯系人：呂佳靜
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：俞衛(wèi)鋒
聯系人：孫睿
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經辦律師：呂紅、孫睿
四、審計基金財產的會計師事務所
名稱：普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號星展銀行大廈6樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號星展銀行大廈6樓
法定代表人：李丹
聯系人：張勇
聯系電話：010-65338100
傳真：010-65338800
經辦注冊會計師：張勇、薛競
四、 基金的名稱和類型
本基金名稱：北信瑞豐穩(wěn)定收益?zhèn)妥C券投資基金
基金類型：契約型開放式
五、 基金的投資
一、投資目標
本基金在嚴格控制風險的基礎上，力求獲得高于業(yè)績比較基準的投資收益。
二、投資范圍
本基金投資于國內依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府機構債、地方政府債、資產支持證券、可轉換債券（含分離交易可轉債）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具以及經中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
本基金投資于債券資產比例不低于基金資產的80%。本基金不直接從二級市場買入股票、權證等，不參與一級市場的新股申購或增發(fā)新股。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
1、信用債投資策略
本基金將重點投資信用類債券，以提高組合收益能力。信用債券相對央票、國債等利率產品的信用利差是本基金獲取較高投資收益的來源，本基金將在北信瑞豐基金內部信用評級的基礎上和內部信用風險控制的框架下，積極投資信用債券，獲取信用利差帶來的高投資收益。
債券的信用利差主要受兩個方面的影響，一是市場信用利差曲線的走勢；二是債券本身的信用變化。本基金依靠對宏觀經濟走勢、行業(yè)信用狀況、信用債券市場流動性風險、信用債券供需情況等的分析，判斷市場信用利差曲線整體及分行業(yè)走勢，確定各期限、各類屬信用債券的投資比例。依靠內部評級系統(tǒng)分析各信用債券的相對信用水平、違約風險及理論信用利差，選擇信用利差被高估、未來信用利差可能下降的信用債券進行投資，減持信用利差被低估、未來信用利差可能上升的信用債券。
2、收益率曲線策略
收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債券組合在收益率曲線發(fā)生變化時差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形態(tài)和期限結構變動進行分析，首先可以確定債券組合的目標久期配置區(qū)域并確定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當前利差與歷史利差的比較，可以進行增陡、減斜和凸度變化的交易。
3、杠桿放大策略
杠桿放大操作即以組合現有債券為基礎，利用買斷式回購、質押式回購等方式融入低成本資金，并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券，以期獲取超額收益的操作方式。
4、資產支持證券投資策略
當前國內資產支持證券市場以信貸資產證券化產品為主（包括以銀行貸款資產、住房抵押貸款等作為基礎資產），仍處于創(chuàng)新試點階段。產品投資關鍵在于對基礎資產質量及未來現金流的分析，本基金將在國內資產證券化產品具體政策框架下，采用基本面分析和數量化模型相結合，對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，以降低流動性風險。
今后，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金還將積極尋求其他投資機會，如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，本基金將在履行適當程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
四、投資決策依據和決策程序
1、決策依據
（1）國家有關法律、法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定。依法決策是本基金進行投資的前提；
（2）宏觀經濟發(fā)展態(tài)勢、微觀經濟運行環(huán)境和證券市場走勢。這是本基金投資決策的基礎；
（3）投資對象收益和風險的配比關系。在充分權衡投資對象的收益和風險的前提下做出投資決策，是本基金維護投資人利益的重要保障。
2、決策程序
（1）決定主要投資原則：投資決策委員會決定基金的主要投資原則，并對基金投資組合的資產配置比例等提出指導性意見。
（2）提出投資建議：固定收益部研究員以外部研究報告以及其他信息來源作為參考，對利率市場、信用市場進行研究，提出債券市場運行趨勢的分析觀點，在重點關注的投資產品范圍內根據自己的研究選出有投資價值的各類債券向基金經理做出投資建議。研究員根據基金經理提出的要求對各類投資品種進行研究并提出投資建議。
（3）制定投資決策：基金經理在遵守投資決策委員會制定的投資原則前提下，根據研究員提供的投資建議以及自己的分析判斷，做出具體的投資決策。
（4）進行風險評估：風險控制委員會定期召開會議，對基金投資組合進行風險評估，并提出風險控制意見。
（5）評估和調整決策程序：基金管理人有權根據環(huán)境的變化和實際的需要調整決策的程序。
五、投資限制
（一）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）依照法律法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。
（二）投資組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產比例不低于基金資產的80%；
（2）本基金不直接從二級市場買入股票、權證等，也不參與一級市場的新股申購或增發(fā)新股；
（3）本基金應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?；鸪钟匈Y產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的40%；
（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（9）項另有約定外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。
六、業(yè)績比較基準
中債信用債總指數
根據基金的投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取中債信用債總指數作為本基金的業(yè)績比較基準。中債信用債總指數是全面反映信用債的總指標，樣本范圍包括：信用債，包括企業(yè)債、公司債、金融債（不含政策性金融債）、短期融資券和中期票據等。中債信用債總指數在樣券的選擇和財富指標的計算上都更具備基金跟蹤的可投資性，是中央國債登記結算公司專門針對債券市場投資性需求開發(fā)的指數。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出時，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，無需召開基金份額持有人大會。
七、風險收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均預期風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
八、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經營管理；
2、有利于基金資產的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份額持有人的利益。
九、基金的融資融券、轉融通
本基金可以根據屆時有效的有關法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資融券、轉融通。待基金參與融資融券和轉融通業(yè)務的相關規(guī)定頒布后，基金管理人可以在不改變本基金既有投資策略和風險收益特征并在控制風險的前提下，參與融資融券業(yè)務以及通過證券金融公司辦理轉融通業(yè)務，以提高投資效率及進行風險管理。屆時本基金參與融資融券、轉融通等業(yè)務的風險控制原則、具體參與比例限制、費用收支、信息披露、估值方法及其他相關事項在履行適當程序后按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及其他相關法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
十、基金的投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人華夏銀行股份有限公司根據本基金合同規(guī)定，于2016年1月15日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截至2015年12月31日，本報告所列財務數據未經審計。
1、報告期末基金資產組合情況
■
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
注：本基金本報告期末未持有股票。
3、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
注：本基金本報告期末未持有股票。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
■
5、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
■
6、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
注：本基金本報告期末未持有資產支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
注：本基金本報告期末未持有權證。
8、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
8.1本期國債期貨投資政策
本基金投資范圍未包括國債期貨，無相關投資政策。
8.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
注：本基金報告期內未參與國債期貨投資。
8.3本期國債期貨投資評價
本基金報告期內未參與國債期貨投資，無相關投資評價。
9、投資組合報告附注
9.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現被監(jiān)管部門立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
9.2本基金投資的前十名證券沒有超出基金合同規(guī)定的備選證券庫。
9.3其他資產構成
■
9.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
注：本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。
9.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報告期末未持有股票。
六、 基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2015年12月31日。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
北信瑞豐穩(wěn)定收益?zhèn)疉
■
北信瑞豐穩(wěn)定收益?zhèn)疌
■
七、 基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、從C類基金份額的基金財產中計提的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.7%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.7%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.2%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、從C類基金份額的基金財產中計提的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率為0.35%。本基金銷售服務費按前一日C類基金份額資產凈值的0.35%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的基金銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內從基金財產中一次性支付給各銷售機構，或一次性支付給基金管理人并由基金管理人代付給各基金銷售機構。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類中第4－9項費用”，根據有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
八、對招募說明書更新部分的說明
一、更新了“重要提示”相關信息。
二、更新了“基金管理人”相關信息。
三、更新了“相關服務機構”中相關信息。
四、更新了“基金的投資”相關信息。
五、更新了“基金的業(yè)績”相關信息。
六、更新了“基金的業(yè)績”相關信息。
上述內容僅為摘要，需與本基金《招募說明書》（正文）所載之詳細資料一并閱讀。
北信瑞豐基金管理有限公司
2016年4月7日
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